Бухгалтер разъяснила, чем грозит турагентам ужесточение контроля за наличными

Центробанк ввел новые правила контроля внесения денег на карту или счет

Бухгалтер разъяснила, чем грозит турагентам ужесточение контроля за наличными

С 20 мая 2026 года Банк России направил банкам новые рекомендации, которые должны усилить контроль за операциями по внесению крупных средств наличных. Как пояснил Центробанк, такие транзакции могут указывать на легализацию доходов, полученных преступным путем. В редакцию Profi.Travel обратились турагенты: они опасаются, что очередное ужесточение обернется для них проблемами и блокировками счетов. Мы получили разъяснения бухгалтера, как турбизнесу реагировать на нововведение.

«Сейчас многие клиенты оплачивают туры наличными — в первую очередь из-за периодического отсутствия интернета. В результате суммы денежных средств, которые приносят в офис, заметно выросли. В основном, конечно, мы идем в банк и кладем их на расчетный счет ИП. Однако такая возможность есть не всегда, особенно когда несколько клиентов принесли наличку друг за другом. Есть опасность, что пока будешь бежать до банка и обратно, цена тура вырастет. Поэтому нередко приходится просто закидывать деньги на свою карту, а с нее уже — переводить на счет. Многие коллеги опасаются, что теперь, с введением нового правила ЦБ, у агентств будут большие проблемы», — рассказал Profi.Travel один из турагентов на условиях анонимности. Несколько его коллег подтвердили: поток наличных, действительно, существенно увеличился, риски — реальны.

Добавим: ЦБ рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на признаки, которые могут указывать на отмывание денег. При выявлении подозрительных операций они могут запросить у клиента информацию об источниках происхождения наличных средств, а при сомнениях в ее достоверности — отказать в проведении операции.

Подозрительно крупными суммами считаются для физических лиц более 5 млн рублей за месяц, для юридических лиц и ИП — от 30 млн рублей за месяц.

«Важно понять (а кому то — и смириться), что по всем фронтам государством ведется системная работа по обелению экономики и, как следствие, по наполнению бюджета налоговыми поступлениями», — прокомментировала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева.

Она отметила, что на агентском рынке, действительно, распространена схема работы, при которой наличные средства, полученные от туристов, вносят на свою дебетовую карту, а затем с неё пополняют расчетный счет ИП. «Например, Т-Банк ранее без проблем разрешал так делать. Но вот с принятием этих нововведений для таких операций могут быть проблемы», — указала бухгалтер.

Эксперт пояснила, что регулярные поступления на карту физлица банковские алгоритмы легко могут классифицировать как подозрительные — и заблокировать ее до выяснения обстоятельств, согласно ст. 7 115-ФЗ.

«В долгосрочной перспективе я рекомендую турагентам переставать принимать деньги на личные карты, а также в обязательном порядке закладывать налоги в свои финансовые модели для обеспечения своей финансовой безопасности», — заключила Юлия Зубарева.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

США признали дальнейшие бомбардировки Ирана неэффективными: что это значит для туризма?

Эксперты считают, что объем продаж туров в ОАЭ должен восстановиться

США признали дальнейшие бомбардировки Ирана неэффективными: что это значит для туризма?

США признали неэффективность дальнейших бомбардировок по Ирану в районе Ормузского пролива. Об этом сообщило издание Axios со ссылкой на главу Центрального командования ВС США Брэда Купера. Ждать ли изменений спроса на отдых в ОАЭ?

По данным источников, именно позиция Купера повлияла на решение президента США Дональда Трампа прекратить атаки на Иран. Впервые за последние две недели он приказал остановить огонь по иранским объектам на южном побережье и в районе пролива.

В ответ Тегеран объявил, что прекращает наносить удары по военным объектам США на Ближнем Востоке после остановки американских атак.

По мнению экспертов туротрасли, это позитивный сигнал и для турбизнеса, и для туристов, которые могут начать активнее бронировать туры в Объединенные Арабские Эмираты. Тем более, что крупные российские туроператоры взяли блоки мест на рейсах в Дубай. А отельеры ОАЭ продолжают стимулировать продажи существенными скидками на размещение.

Пока, по словам генерального директора сети турагентств «Розовый слон» Алексана Мкртчяна, турпоток в ОАЭ не восстановился. При этом он подчеркивает, что сейчас в Эмиратах — низкий сезон, стоит подождать, как пойдут бронирования ближе к осени. В июле, по данным сети турагентств «Магазин горящих путевок», на ОАЭ приходится всего 1,3% всех бронирований, а по информации «Слетать.ру» — 2,1%.

Напомним, в середине июля МИД опубликовал предупреждение для российских граждан, находящихся в странах Ближнего Востока: им советуют соблюдать максимальную осторожность в связи с эскалацией военных действий между США и Ираном. В туристической отрасли это вызвало опасения: в марте аналогичные рекомендации по безопасности уже через три дня сменились призывом воздержаться от поездок, а вслед за этим — и ограничениями Минэкономразвития на продажи туров.

Тем не менее, как сообщили Profi.Travel эксперты, масштабных ограничений в этот раз ждать не стоит. Возможно, они коснутся отдельных стран. И пока маловероятно, что в список подадут ОАЭ.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Роспотребнадзор потребовал обновить договоры с туристами к 1 сентября

Что необходимо сделать турфирмам?

Роспотребнадзор потребовал обновить договоры с туристами к 1 сентября

Роспотребнадзор призвал обновить договоры с туристами — это серьезный сигнал от ведомства о том, что новым правилам по реализации турпродукта, которые вступают в силу с 1 сентября 2026 года, будет уделяться самое пристальное внимание. Мы поговорили с руководителем компании «Юристы для турбизнеса «Байбородин и партнеры» Александром Байбородиным, чтобы выяснить, что меняется для турфирм, и какие шаги им необходимо предпринять.

О чем Роспотребнадзор написал на своем сайте?

Узнать


— Александр, турагентов интересует, все-таки вводятся ли с осени новые правила продажи турпродукта или по сути ничего не меняется?

— Да, с 1 сентября 2026 года действительно вводятся новые правила реализации туристского продукта. Их текст здесь — в открытом доступе.

— В СМИ большой шум по поводу этих новых правил, панические настроения на тему: «Теперь нужно заключать не договор, а талмуд». Например, вот статья «Интерфакса» с тревожным заголовком: «Туристы с 1 сентября будут получать больше информации при покупке пакетных туров». Теперь действительно «будем жить по‑новому»?

— Давайте разбираться.

Когда вводятся какие‑то новые законы, обычно есть две стороны:

  1. Что конкретно указано в законе?
  2. Как будет применяться новый закон? Какой у него резонанс? Какое внимание у потребителей и чиновников к этому закону?

По поводу первого пункта и правовой стороны вопроса: для начала обратимся к тексту новых правил.

Сначала о хорошем: он во многом совпадает с текстом старых. Многие новые пункты вообще копируют старые. То есть говорить о том, что правила целиком и полностью поменялись, слава богу, не приходится.

О плохом или неприятном. В правилах действительно появилась новая обязанность турагента и туроператора информировать потребителя «об иных обстоятельствах и рисках, исходя из характера туристского продукта».

Признаться, моей первой реакцией было: «Ерунда, не страшно». Но далее, в ходе обсуждений и моделирования возможных споров, мы подумали, что открытый перечень «иных обстоятельств и рисков», конечно, может дать простор для злоупотреблений со стороны туристов. И в этом смысле «шумиха» вокруг Правил, пожалуй, частично оправдана.

Чтобы немного успокоить аудиторию, хочу сказать, что похожие «открытые» или «туманные» формулировки и раньше содержались в законах. Например, в статье 14 отраслевого закона есть обязанность турагента и туроператора информировать туриста «об иных особенностях путешествия». А в статье 10 закона «О защите прав потребителей» была обязанность турагента и туроператора предоставлять «необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора».

Как видим, и ранее были открытые формулировки. Что такое «иные особенности»? Как определяется «необходимость» информации? Вопросы без ответа, а вернее, с ответом, который будет разным в каждом новом суде...

Также в правилах появилась безусловная (!) обязанность информировать туристов о третьих лицах, которые оказывают услуги, входящие в турпродукт. Раньше это можно было не делать,

С первым пунктом разобрались, идем ко второму — резонанс и внимание к документу.

Похожую ситуацию мы недавно наблюдали с новой редакцией правил оказания гостиничных услуг с 1 марта 2026 года. В ведущих федеральных СМИ уровня «Российской газеты», РБК вышли новости о новых правилах, о них говорили на радио и по ТВ. И внезапно все потребители и Роспотребнадзор вспомнили об этих правилах и своих правах. Рынок эмоционально зашумел: «Новые правила очень жесткие». Но вопрос, на мой взгляд, был не столько в жесткости формулировок, сколько в том, что про правила вообще вспомнили и стали больше внимания уделять их исполнению.

Как мы видим по новостям, вступление в силу с 1 сентября 2026 года новых правил оказания услуг по реализации туристского продукта само по себе привлекает внимание не только турбизнеса, но и СМИ, и потребителей, и чиновников Роспотребнадзора. Поэтому, конечно, можно ожидать более пристального внимания туристов и специалистов Роспотребнадзора к их выполнению. И в этом смысле эффект от не сильно изменившегося, но «популярного» или «обсуждаемого» документа может быть сопоставим с выходом совершенно новых правил.

— Нужно ли срочно «бежать» и обновлять документы и договоры? Роспотребнадзор впервые на нашей памяти пишет: «Изучите полный текст постановления № 551. Обновите договоры, информационные материалы и процедуры предоставления информации туристам».

— Изучить постановление, конечно же, нужно. Также нужно обновить памятки по странам, проверить, все ли там в порядке и актуально ли.

По поводу самих договоров. Срочно «бежать» нужно, если вы вообще не уделяли внимания документам в 2025–2026 годах.

Последние фундаментальные изменения были в марте 2026 года: поменялось само определение туристского продукта, а вместе с ним — и договоры с туристами. До этого обновления были в конце 2025 года — тоже серьезные и связанные с изменениями в законодательстве о персональных данных (и огромными штрафами за нарушения — под 700 000 рублей).

Если же вы пользуетесь свежими мартовскими редакциями договоров и ваши документы уже содержат основные изменения, то нужно просто планово к 1 сентября 2026 года поменять под новые правила несколько пунктов по тексту договора, а именно:

  1. Дополнить договоры указаниями на предоставление информации об иных обстоятельствах и рисках, исходя из характера туристского продукта.
  2. Прописать подтверждение туриста о получении такой информации. Желательно сделать это в нескольких местах по тексту договора.
  3. Прописать в договоре подтверждение туриста о том, что он получил информацию о третьих лицах, оказывающих услуги по договору.
  4. Указать на способ предоставления информации о третьих лицах (можно, например, воспользоваться нашим вариантом: мы указали, что такая информация содержится в договоре, в приложениях к нему, а также в авиабилетах, ваучерах и иных документах).

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Новости по теме