Оплата туруслуг — под особым вниманием банков

ЦБ повесил на банкиров обязанность по предотвращению сомнительного транзита денег.

ЦБ повесил на банкиров обязанность по предотвращению сомнительного транзита денег. Продажа наличных и металлолома, оплата туристических услуг и денежные переводы в уплату долгов могут оказаться сомнительными транзитными операциями.

На прошлой неделе некоторые банки получили от регулятора письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций». Из его содержания следует, что ЦБ решил донести до банкиров подробный список операций, которые считает сомнительными, c тем чтобы банки внесли соответствующие изменения в процедуры внутреннего контроля и оперативно выявляли и пресекали деятельность таких клиентов.

В документе ЦБ перечислил «зоны» с повышенным риском проведения сомнительных транзитных операций, среди них продажа наличных платежным агентам (например, сетям терминалов оплаты); вывод средств за рубеж за счет покупки ценных бумаг в оплату различных услуг, например туристических, резидентами особых экономических зон по «казахстанской» схеме; оптимизация налогообложения за счет сделок с драгметаллами и металлоломом; переводы компаний физлицам и индивидуальным предпринимателям по договорам займа, за ценные бумаги, векселя, за товары, по исполнительным листам.

Кроме того, к зонам повышенного риска регулятор относит обналичивание через почту России и теневой оборот наличных через микрофинансовые организации и потребительские кооперативы. Изменение процедур внутреннего контроля позволит пресекать все эти операции, следует из письма.

На вопрос, какая из схем самая распространенная, пресс-служба ЦБ ответить не смогла.

Все больше регулятор, рассылая такие письма, заставляет банки заниматься не формальным надзором за операциями, а содержательным контролем — банки должны анализировать экономическое содержание операций, понимать их подлинную экономическую суть, говорит вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов. В нынешних условиях почти все банки стараются этому следовать, полагает он.

ЦБ напоминает банкам о необходимости обращать повышенное внимание на эти операции, а кроме того, рекомендует внести их в правила внутреннего контроля, если их там нет, говорит сотрудник одного из средних банков. Это рекомендация, но, если банк не будет ее соблюдать, вероятно, у регулятора будут к нему претензии. У многих банков есть лицензии профучастников, в их правилах внутреннего контроля может не быть некоторых операций.

На прошлой неделе ЦБ выпустил письмо, в котором призвал банки, брокеров и депозитарии обратить внимание на ряд операций с ценными бумагами. «Действительно, есть ряд депозитариев, которые просто заточены на подобные операции: резидент покупает ценную бумагу, часто еврооблигацию, продает ее нерезиденту, а там бумага уже учитывается в депозитарии, к информации которого у российского регулятора нет доступа. Итог — денежные средства выведены», — заключает сотрудник среднего банка.

С ценными бумагами сомнительные операции в основном проводят сейчас не банки, а профучастники — брокеры и финансовые компании, указывает топ-менеджер другого банка. Их деятельность пока не настолько зарегулирована — надзор за банками давно стал ощутимо жестче, говорит он. По его словам, в письме ЦБ перечислил стандартные признаки сомнительных операций по транзиту.

С начала года регулятор направил банкам и своим теруправлениям целый ряд писем, посвященных теме сомнительных операций. Это приоритетное направление деятельности ГУ ЦБ по ЦФО, говорила замначальника ГУ по ЦФО Гульнара Муфтахетдинова: выявление сомнительных операций, направленных на вывод денежных средств за пределы России. Несмотря на позитивную динамику последних трех лет (в 2011 г. на сомнительные операции приходилось $33,26 млрд, а в 2014 г. их объем сократился до $8,6 млрд, следует из платежного баланса), вовлеченность банков в такие операции остается высокой.

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

1 комментарий

А если по сути? На турфирмах это как-то отразится?

В Японии – сильное землетрясение. Как оно сказалось на туристах

Организованные путешественники не пострадали из-за ЧП

В Японии – сильное землетрясение. Как оно сказалось на туристах

Организованных российских туристов в районах японского острова Кюсю, затронутых землетрясением, немного. Обращений от путешественников, информации о пострадавших россиянах или отменах туров не поступало, сообщили в Российском союзе туриндустрии. Экскурсионные программы продолжаются с учетом рекомендаций местных властей.

Землетрясение предварительной магнитудой 7,1 произошло 28 июля в префектуре Кумамото на юге Японии. Сообщается о пострадавших, повреждениях зданий, дорог и мостов, пожарах и перебоях с электричеством. Более 150 тыс. жителей получили указание эвакуироваться.

Землетрясение повлияло на транспортное сообщение на Кюсю. Компания JR Kyushu приостановила движение поездов, в том числе на линии Кюсю-синкансэн. В аэропорту Кумамото закрыли взлетно-посадочную полосу, авиакомпании отменяют и перенаправляют рейсы. Власти также предупреждают о возможных сильных повторных толчках и риске оползней в ближайшие дни.

По данным российских туроператоров, основные экскурсионные маршруты туристов проходят на острове Хонсю и землетрясением не затронуты. Путешественникам, которые находятся на Кюсю или планируют поездку в регион, рекомендуется заранее проверять статус авиарейсов и поездов, а также уточнять работу отелей и туристических объектов. Актуальные предупреждения для иностранных туристов публикует Национальная туристическая организация Японии.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Отдых во Вьетнаме обогнал по спросу Россию и ОАЭ этим летом

Таиланд отстает от этого направления в два раза

Отдых во Вьетнаме обогнал по спросу Россию и ОАЭ этим летом

Вьетнам впервые поднялся на первые строчки в рейтинге летних направлений отдыха у российских туристов. В этом году он уверенно входит в четверку лидеров, потеснив более традиционные для летнего отдыха страны. Об этом Profi.Travel сообщили в крупных сетях турагентств 27 июля.

Вьетнам вырывается вперед

«Летом в первой тройке всегда были Турция, Египет, Россия. Но в этом году произошли серьезные изменения: Вьетнам обогнал Россию», — поделился с Profi.Travel генеральный директор сети «Магазин горящих путевок» Сергей Агафонов.

По словам эксперта, на Вьетнам втором квартале приходилось 12% от всех бронирований, в июле — около 10%. Россия отстает от него на 1-2%. При этом Вьетнам оказался в два раза популярнее Таиланда, который в последние годы также входит в топ летних направлений у россиян.

Первая десятка у «МГП» за месяц выгляди так: на Турцию приходится 42,5% продаж, на Египет — 22,6%, на Вьетнам — 9,8%, на Россию — 8,8%, на Абхазию — 5,5%, на Таиланд — 4,9%. Седьмую строчку занимают «другие страны», — 1,6%. Далее идут Китай (1,6%), ОАЭ (1,3%), Мальдивы (0,7) и Тунис (0,6%).


По данным сети «Магазин горящих путевок»

В компании «Слетать.ру» в июле Вьетнам входит в топ-4 летних направлений. Согласно бронированиям за этот месяц, предпочтения туристов распределяются так: Турция (39,4% от общего объема продаж), Египет (19%), Россия (9,8%), Вьетнам (6,7%), Абхазия (6,3%), Таиланд (4,9%), Китай (3,9%), ОАЭ (2,1%), Мальдивы (1,9%), Тунис (1,3%).

При этом годом ранее доля Вьетнама была вдвое меньше (3,3%), он занимал только седьмую строчку рейтинга, а вот на Россию приходился больший, нежели в этом году объем продаж (13,2%).

По данным за второй квартал, у «Слетать.ру» доля Вьетнама заметно больше, чем за июль (9,3%), однако страна все так же находится на четвертом месте по популярности.

Факторы изменения спроса

«Прежде всего, популярность Вьетнама связана с более лояльной ценовой политикой, чем в Таиланде, а где-то даже и чем в Турции, — считает Сергей Агафонов. — Соответственно, несмотря на то, что это дальнемагистральное направление, туда стали активно летать, причем, на разные курорты: Нячанг, Дананг, Фукуок. Ну и обширная полетная программа, конечно, имеет большое значение в росте спроса».

Дмитрий Лапшин, руководитель отдела Юго-Восточной Азии туроператора Let’s Fly (входит в ГК «Слетать.ру») также отметил стремительный рост спроса на Вьетнам. «Это направление традиционно пользуется любовью у российских туристов, но в этом году интерес к нему особенно высок. Причин несколько: доступные цены на отели и услуги внутри страны, достаточное количество прямых рейсов, а также благоприятный климат — летом в центральной части Вьетнама наступает самый лучший сезон для отдыха, с минимальным количеством осадков, температурой воздуха около +32-35 °C и прогретым морем», — отметил он.

Россия же, по словам Сергея Агафонова, сдала свои позиции в том числе из-за неспокойной обстановки: частые операции «Ковер» в Сочи, через который туристы летят на все южные курорты, проблемы в Крыму, где пришлось закрыть даже детские лагеря, — все это в совокупности отодвинуло Россию на четвертое место.

Ранее эксперты называли и еще одну проблему конкретно в Сочи — высокие цены. На фоне других негативных факторов это делает курорт еще менее привлекательным.

Другие тенденции лета-2026

Вместе с падением интереса к турам по России Сергей Агафонов отметил и снижение популярности Таиланда. «Если в прошлом году в летнее время пакетные туры в Таиланд были очень популярны, то сейчас мы видим, что направление отодвинулось на шестое место», — сказал эксперт. Это, по его словам, связано с негибкой ценовой политикой в Таиланде. Кроме того, чартеров туда меньше, чем год назад.

Дмитрий Лапшин выделил еще один тренд этого лета: увеличение интереса к странам СНГ. Причем, по его словам, речь не идет о росте какой-то одной страны — туры бронируют на многие направления, особенно много заявок именно на пакеты с перелетом.

Также эксперт подчеркнул сохранение устойчивого роста спроса на Китай. «Туристы выбирают как пляжный Хайнань, так и города на материковой части. Рост интереса можно объяснить отсутствием виз и новизной направления для многих путешественников», — заключил он.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Новости по теме