Как турфирме «реабилитировать» счет, заблокированный из-за сомнительной операции

Юрист Георгий Мохов рассказал, как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

Центральный Банк России нынешней осенью активизировал борьбу с «сомнительными» операциями. ЦБ выпустил методичку, в которой подробно прописаны их признаки.​ Управляющий партнер юридической компании «Персона Грата» Георгий Мохов рассказал Profi.Travel как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

«ЦБ РФ возложил на банки функции финансового мониторинга и контроля за деятельностью предприятий. В кредитных учреждениях были разработаны внутренние инструкции для контроля, и подход у всех разный.

В зависимости от лояльности банка к клиентам и желания урегулировать возникшие ситуации с приостановкой расчетов и блокированием счетов, дается возможность „реабилитации“, которая занимает от двух недель до двух месяцев. Иногда банк не удовлетворяется представленными документами, оправдывающими ту или иную операцию и счет полностью блокируют, расторгая договор банковского обслуживания и передавая сведения в Росфинмониторинг.

В этом случае фирма попадает в „черный список“ и открыть счет в другом банке также становится затруднительно, у нас есть клиенты которые обошли все банки в своем региональном городе и нигде им не дали открыть счет. На счетах блокируются денежные средства, которые невозможно списать, а расторгая договор банк еще и удерживает с них комиссию.

Банки начали запрашивать у турфирм обоснование цен, подозревая в умышленном демпинге, начали выезжать с проверками реальности деятельности, фотографировать офисы, рекламные материалы и вывески. Поскольку обслуживание „сомнительных“ клиентов грозит банку большими неприятностями, вплоть до отзыва лицензии, рисковать они не хотят и нередко блокируют счета по малейшим признакам, указанным в инструкциях ЦБ», — объясняет эксперт .

Операций, которые имеют признаки «сомнительных», достаточно много и некоторые из них по характеру деятельности присутствуют почти во всех турфирмах. Например платежи зарубежным партнерам или эпизодические расчеты, связанные с сезонностью работы.

«Турфирмам, чтобы избежать блокировки счетов следует внимательно изучить требования ЦБ, исправить очевидные несоответствия — например увеличить уставный капитал, вовремя платить налоги и страховые взносы, внимательно следить за наличием оправдывающих документов — договоров с партнерами — туроператорами и прочими поставщиками (кстати, договоры оферты не имеющие бумажного варианта не всегда принимаются в оправдание сделок), следить за экономической „чистотой“ платежей и сделок, наличием счетов, актов и прочих финансовых документов. При необходимости юристы могут составить описание финансово-юридической схемы деятельности туристической компании», — отмечает Георгий Мохов.

Если счет все-таки заблокировали, то следует написать заявление в головной офис вашего банка, лично представить оправдывающие документы, при необходимости написать заявление в территориальное отделение Банка России.

Напомним, ранее на площадке ассоциации «Турпомощь» состоялся вебинар по данной теме. До этого юристы озвучили признаки «сомнительных операций».

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

2 комментария

Однако
09 ноября, 10:09
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.
Однако
09 ноября, 10:06
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.

Coral Travel: премиальные отели Турции отмечают активизацию продаж

Россияне меняют Персидский залив на Анталью – туроператор подвел итоги раннего бронирования на встрече со своими франчайзи в Москве

Клиентская активность на туристическом рынке начинает восстанавливаться после спада, вызванного событиями на Ближнем Востоке. В первую очередь, оживление наблюдается в сегменте люксовых туров. Об этом сообщила руководитель отдела по связям с общественностью Coral Travel Марина Макаркова. Блиц-интервью состоялось в отеле «Метрополь», в кулуарах бизнес-ужина, организованного туроператором и турецким отелем Cullinan для франчайзи Coral Travel.

Представители турагентств отметили, что премиальные гостиницы Антальи приняли значительную часть клиентов, которые искали альтернативу отдыху на побережье Персидского залива. «Cullinan в марте вообще на расхват был, — сказала Анастасия Величко, гендиректор «Атлас Отдыха». — многие туристы поехали туда вместо ОАЭ и остались довольны».

Директор по продажам Cullinan Эмре Татар прокомментировал итоги раннего бронирования. Турецкие отели в этом году зачастую продлевают скидки на апрель, чтобы подхлестнуть сбыт. «У нас в этом нет необходимости. Акции завершились точно в плановый срок, — сказал эксперт Cullinan. — Объемы раннего бронирования на российском рынке выросли на 8% по сравнению с показателями прошлого сезона. Это существенно, поскольку 48% всей клиентуры отеля составляют именно россияне».

Одним из главных и самых надежных партнеров Cullinan в нашей стране Эмре Татар назвал туроператора Coral Travel. «Его особое преимущество — умение работать с премиальной клиентурой, активные продажи номеров высокого уровня комфортности, — добавил собеседник редакции. — Можно коротко сказать: без Coral Travel мы — не мы».

Возвращение «Формулы-1» в Турцию увеличит турпоток в страну

Российские туроператоры планируют предлагать клиентам программы с посещением гонок

Возвращение «Формулы-1» в Турцию увеличит турпоток в страну

Гонки «Формулы-1» с 2027 года вновь будут проводиться в Стамбуле на трассе «Истанбул Парк» как минимум в течение пяти лет. В туриндустрии страны возвращение Гран-при Турции рассматривают как инструмент для роста въездного потока и укрепления позиций Турции на международном рынке. Об этом сообщает издание Turizm Guncel. Российские туроператоры говорят, что такие события интересны и нашим туристам. Компании готовы предлагать своим клиентам туры с посещением соревнований.

О возвращении гонок объявили на презентации в дворце Долмабахче при участии президента Турции Реджепа Тайипа Эрдогана, президента FIA Мохаммеда Бен Сулайема и генерального директора «Формулы-1» Стефано Доменикали.

В туротрасли страны ожидают серьезного экономического и маркетингового эффекта от проведения соревнований. Президент Турецкой ассоциации отельеров (TÜROB) Мюберра Эресин отметила, что возвращение Гран-при Турции «Формулы-1» является очень хорошей новостью. «На первом этапе мы оцениваем, что это окажет очень сильное моральное воздействие на нашу отрасль. Мы верим, что это важное событие внесет весомый вклад в международную популяризацию нашей страны и повысит глобальную ценность бренда Турции», — сказала она.

По словам эксперта, речь идет о долгосрочном влиянии на туристический рынок: «Мы рассматриваем спортивный туризм как один из важнейших инструментов развития отрасли в Турции. Каждый шаг, сделанный в области спортивного туризма, помимо сиюминутных коммерческих выгод, в среднесрочной и долгосрочной перспективе вносит значительный вклад в имидж страны и ее международное продвижение».

Мюберра Эресин отметила, что соревнования внесут значительный вклад в поддержание туристической активности в межсезонье.

В отрасли отмечают, что возвращение Формулы-1 усиливает стратегию диверсификации туризма: развитие MICE-сегмента, привлечение платежеспособной аудитории, а также интеграцию событийного туризма с гастрономическим, оздоровительным и другими видами путешествий.

Спрос со стороны российских туристов также ожидается активный. Как отметили в «Интуристе», такие путешествия российским туристам интересны. «Туры на заезды «Формулы-1» традиционно пользуются повышенным вниманием и спросом у нашей аудитории, так как позволяют совместить два в одном — путешествие и яркие эмоции и драйв от красивого спортивного события, — пояснили Profi.Travel эксперты туроператора. — Заезды на «Формулу» в Бахрейне, Саудовской Аравии и , конечно же, Абу-Даби продавались хорошо и привлекали внимание к направлениям».

В компании уточнили, что в настоящий момент в ассортименте «Интуриста» представлены туры на заезды F1 в Баку, продажи этого тура идут активно.

«Несомненно,что и Стамбульский этап F1 привлечет в Турцию немало туристов. Мы работаем над различными пакетами F1 в Стамбуле и добавим их в наш ассортимент в ближайшее время», — сказали эксперты туроператора. В компании пояснили, что глубина продаж таких туров — около полугода. Позже есть риск, что все билеты на гонки раскупят или останутся самые дорогие.

Интерес к «Формуле-1» у российских туристов подтвердил и генеральный директор компании «Арт-Тур» Дмитрий Арутюнов. По его словам, это «очень популярная история». «Мы были официальным партнером «Формулы-1» в Сингапуре. Да и в целом активно занимаемся продвижением гонок и продажей туров на Гран-при Абу-Даби, Бахрейн, Саудовская Аравия и др. Посмотрим, как это будет со Стамбулом. Наверняка, гонки привлекут внимание, тем более для россиян Турция — это безвизовая страна, а до Стамбула из России много прямых перелетов», — сказал эксперт.

Напомним, «Формула-1» уже проводилась в Стамбуле в 2005–2011 и в 2020–2021 годах. Новое соглашение обеспечивает долгосрочное присутствие этапа в календаре, что дает рынку возможность заранее формировать турпродукты и рассчитывать на стабильный международный спрос.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

Новости по теме